【保存版】看護師の副業と確定申告まるわかりガイド｜必要な金額・やり方・バレない方法まで完全解説

最近「副業OK」の職場も増えてきて、
夜勤バイトや単発の訪問看護、美容系クリニックのお手伝いなど、
副業を始める看護師さんがどんどん増えています。

でもそこでよく聞くのが…

「確定申告って必要なの？💦」
「職場にバレたりしない…？」
「申告しないとやばいって本当？」

というような、税金まわりの不安やモヤモヤ。

でもご安心ください◎
この記事では、看護師さん向けに「副業と確定申告」のポイントを
わかりやすく丁寧に解説していきます。

• どこから申告が必要なのか

• やり方や準備するものは？

• バレないためのコツって？

• 経費や節税もできるの？

…などなど、初めての方でも納得できるような内容にしているので、
ぜひ最後まで読んでみてくださいね♩

第1章：そもそも確定申告って何？看護師が知っておきたい基礎知識

「確定申告ってなんとなく難しそう…」
そう思う方も多いですが、まずはカンタンに仕組みから見てみましょう◎

◆ 確定申告＝「1年間の収入と税金」を整理する手続き

確定申告とは、1年間（1月〜12月）の収入や支出をまとめて、
自分が払うべき税金を計算して、国に報告する手続きのことです。

「これくらい収入があって、経費がこれだけかかったから、税金は○円です」
というのを自分で申告するイメージです。

◆ 本業だけの人は職場がやってくれている

正社員やパートで1ヶ所から収入をもらっているだけの方は、
経理担当の人が「年末調整」という形で税金計算をしてくれています（ありがたい‥！）

なので「確定申告してください」と言われることは、ふつうはありません。

◆ でも、副業をすると話が変わってくる…

副業で収入が増えると、「年末調整ではカバーしきれない分」が出てきます。

たとえば…

• 夜勤バイトをして、別の病院からも給与をもらっている

• 業務委託で訪問看護やセミナー講師をやっている

• SNSやブログで広告収入を得ている

このように、複数から収入を得た場合は、「自分で確定申告してくださいね」ということになります。

◆ 確定申告は“副業してる人向け”の税金整理術

つまり確定申告とは、

副業などで収入が複数ある人が、自分で税金の整理をする仕組み
というふうに覚えておくとOKです♩

「えっ、わたしも必要かも？」と思った方は、
次の章で「申告が必要な人の条件」をチェックしてみましょう！

第2章：看護師の副業、確定申告は必要？いらない？

副業を始めたばかりの看護師さんがまず最初に気になるのが、

「私って確定申告、必要なのかな？」
「どのくらい稼いだら申告しないとダメなの？」

というところですよね。

ここでは、副業をしている看護師さんが「確定申告が必要かどうか」を
わかりやすく解説していきます◎

◆ ポイントは「いくら稼いだか」と「収入の種類」

確定申告が必要かどうかを判断するには、以下の2つがカギです。

①副業の年間収入額
いくらくらい稼いだか（1月～12月の合計）

②副業の収入の種類
給与／業務委託／講演料などの区分

「収入の種類」によって税金の扱いが変わるので、順番に解説していきます。

◆ 【ケース別】看護師の副業で確定申告が必要になるパターン

📌ケース①：夜勤バイトやWワークで「2ヶ所以上から給与をもらっている」

→ 確定申告が必要！

たとえば本業でA病院に勤務しながら、B病院で夜勤バイトをして給与をもらっている場合。

このように「複数の勤務先から給与をもらっている人」は、基本的に確定申告が必要です。

✅ ただし、副業の給与が年間20万円以下の場合は申告不要になることも（※後述）

📌ケース②：訪問看護や講師業など「業務委託」で報酬を受け取っている

→ 確定申告が必要！

• 個人事業主として請け負った訪問看護

• 美容クリニックのモデル業務

• 医療セミナー講師

• SNSやブログでの広告収入 など

こうした副業は「給与」ではなく「報酬（＝雑所得や事業所得）」にあたります。
この場合、年間20万円を超えたら確定申告が必要になります。

📌ケース③：副業収入が20万円以下なら申告しなくていい？

→ 基本的には不要（ただし条件あり）

副業の所得（※収入ではなく経費を差し引いた「利益」）が年間20万円以下であれば、確定申告は不要とされています（※給与所得者の場合）。

ただし注意点も！

• 所得が発生する場合、住民税の申告は必要

• 医療費控除などを受けたい場合は申告が必要

• 年金受給者やフリーランスは対象外のケースも

不安な場合は、税務署に確認するのが安心です◎

◆ 【図解】確定申告が必要かチェック！かんたんフローチャート

「私は申告が必要なの？」という方のために、ざっくり判断できるフローチャートをご用意しました。

◆ まとめ：自分の「副業スタイル」と「金額」がポイント

• 給与なのか報酬なのか（もらい方）

• 年間20万円を超えるか（利益ベース）

この2点で判断すれば、だいたいの方は方向性が見えてくるはずです。

「確定申告、私も必要そう…」と思った方は、
次の章で気になる「バレる？サボったらどうなるの？」という疑問をスッキリさせていきましょう♩

第3章：申告しないとどうなる？バレる？よくある不安を解消！

副業を始めた看護師さんからよく聞くのが、

「確定申告って、しなかったらバレるの？」
「勤務先に知られたら気まずい…」
「黙ってたら大丈夫なんじゃ？」

という“バレる・バレない問題”。

この章では、確定申告をしなかった場合にどうなるのか、
そして「職場にバレずに申告する方法」についてわかりやすくお話します。

◆ 確定申告しないとどうなるの？

「20万円以上の副業所得があるのに確定申告をしなかった場合」には、
以下のようなリスクが出てきます。

🔻 延滞税・加算税が発生する

• 本来払うべき税金に加えて「延滞税」「無申告加算税」などが課されることがあります。

• 税務署にバレた場合、数年分まとめて請求されることも…。

🔻 最悪の場合は「脱税」扱いに…

• 意図的に隠していたと判断されると、重加算税（最大50%）などもありえます。

• 悪質なケースでは刑事罰の対象になることも。

🔻 過去にさかのぼって請求されることもある

• たとえば副業を3年続けて無申告だった場合、3年分の税金＋延滞分を一括で請求される…なんてことも考えられます。

◆ でもどうやって「税務署にバレる」の？

「確定申告しなきゃいけないのはわかるけど、バレなきゃ大丈夫でしょ？」
という気持ち、正直わかります…。

でも実際には、以下のルートから税務署には副業の情報が筒抜けなんです。

📎 バレるルート①：支払者からの「支払調書」

たとえば訪問看護ステーションや講師依頼主は、
年間5万円以上報酬を支払うと「支払調書」を税務署に提出しています。

→ 税務署には「○○さんに△△円支払いました」という記録が残ります。

📎 バレるルート②：マイナンバー

今では銀行・証券口座、確定拠出年金、報酬関係などにマイナンバーが紐づいています。

→ 確定申告していないと「不自然な収入」が税務署に見つかりやすくなっています。

◆ 副業が勤務先にバレるのは「住民税」が原因

「確定申告したら会社にバレるって聞いたけど…？」
という質問も本当によくいただきます。

実はこれ、住民税の通知の仕組みによるものなんです。

🧾 原因：住民税が「本業の給与」から天引きされるから

確定申告をすると、副業の分も含めて翌年の住民税が計算されます。

その結果…

勤務先：「あれ？この人の住民税、やけに高くない？」
↓
「副業してる…？」

という感じで、会社に気づかれる可能性があるんですね。

◆ バレずに申告したいなら、住民税を自分で納付する

勤務先に副業がバレるのを避けたいなら、
確定申告のときに「住民税は自分で払う」設定にしておくのが大切です◎

✅ 書き方のポイント

• 確定申告書B 第2表の「住民税・事業税に関する事項」欄

• 「自分で納付」に〇をつける！

これだけで、住民税の通知が会社にいかず、自宅に直接届くようになります。

◆ まとめ：正しく申告＋自分で納付が安心！

・税務署にバレる？
支払調書・マイナンバー経由で情報は把握されています

・申告しないとどうなる？
延滞税・追徴課税・さかのぼりリスク

・会社にバレる？
住民税は自分で納付する

申告を避けるより、「ちゃんとやって堂々と副業する」ほうが、
気持ち的にもラクで安心です◎

次の章では、実際にどんなふうに申告するのか？
初心者向けにステップを解説していきます♩

第4章：看護師のための確定申告ステップガイド【初心者OK】

「確定申告が必要なのはわかったけど、実際どうやってやればいいの？」

という声にお応えして、この章では申告のやり方をステップでご紹介します◎

「はじめてで不安…」という方でも大丈夫。
今はスマホやアプリでもかんたんに申告できるようになっているので、
1つずつ確認していきましょう♩

◆ ステップ①：必要なものを準備しよう

まずは以下の書類やデータをそろえるところからスタート！

・本業の源泉徴収票
12月末頃に勤務先からもらえます

・副業の収入明細
支払調書、給与明細、報酬の振込記録など

・経費のレシート
副業で使ったもの（交通費・文具・通信費など）

・マイナンバーカードor通知カード
e-Tax利用時に必要

・銀行口座の情報
還付があるときに使います

✍️ ワンポイント：副業の報酬が「源泉徴収されてるか」も確認しておくと◎（明細に記載あり）

◆ ステップ②：申告方法を選ぶ（紙・スマホ・パソコン）

確定申告のやり方は大きく3パターンあります。

①紙で提出
税務署に持参or郵送
パソコンが苦手な人、少額収入の人に向いています。

②スマホ申告（e-Tax）
スマホアプリで完結する方法です。
簡単に済ませたい人におすすめ。

③パソコン＋会計ソフト
項目が多い人向けです。本格的に副業している人はこちらが向いています。

💡いちばん人気：スマホ申告

最近はスマホでマイナポータルと連携すれば、
自動で必要項目を読み取ってくれるサービスも登場！

◆ ステップ③：収入・経費を入力する

副業で得た収入（報酬や給与）を入力し、
もらっているものが「報酬」の場合は、必要経費（使ったお金）を引いて、「所得（もうけ）」を計算します。

✅ 入力例

• 副業報酬：月3万円×12ヶ月＝36万円

• 経費：交通費1万円、参考書代3千円など合計2万円
  → 副業所得＝36万円 − 2万円 ＝ 34万円

「この金額に対していくら税金がかかるか？」をソフトやアプリが自動計算してくれます◎

◆ ステップ④：住民税を「自分で納付」にチェック！

第3章でも触れた「会社にバレないための設定」はここで登場。

確定申告書類の中にある、

「住民税・事業税に関する事項」→「自分で納付」にチェック

これを選んでおくと、住民税の通知が職場ではなく、自分の家に届くようになります◎

◆ ステップ⑤：提出する＆控えを保管する

すべての入力・確認が終わったら、いよいよ提出！

• e-Tax（スマホ・PC）なら、オンラインでそのまま提出

• 紙で作成した場合は、税務署に郵送 or 持参

提出後は、「控え」を必ず保管しておきましょう（7年が目安）。

◆ ステップ⑥：申告後は「納付」or「還付」

申告書を提出したあとは、結果に応じて次のどちらかの対応が必要になります。

✅ 税金を払う場合（納付）

• 申告の結果、追加で税金が発生した方は、3月15日までに納付が必要です。

• 納付方法はコンビニ・銀行・クレジットカード・ネットバンキングなどが選べます◎

💡税金の支払いを忘れてしまうと、延滞税が発生することもあるのでご注意を！

✅ 税金が戻ってくる場合（還付）

• 源泉徴収された額が多かった場合や、医療費控除・経費が多くて税金が減った場合は、還付金が指定口座に振り込まれます。

• 通常、1ヶ月〜1ヶ月半ほどで入金されます◎

• ✅ 振込通知は郵送またはe-Tax内の電子通知で確認できます。

🧡 ポイント：確定申告は「提出して終わり」じゃない！

申告が終わったら「やったー！終わったー！」となりがちですが、
納付期限・還付の確認までがひとつの流れ。
最後までしっかりチェックしておくと安心ですよ♩

◆ 忙しい看護師さん向け：便利なツール＆サービス紹介

副業収入が増えてきた方や、書類が多くて大変…という方には、
以下のような便利サービスもおすすめです。

・freee（フリー）
スマホだけで完結。初心者向けのUIで使いやすい

・マネーフォワード
経費や確定申告に強い。副業対応◎

・弥生の確定申告ソフト
長期的に副業収益を管理したい人に人気

・税理士相談
不安な人はプロにお願いするのも一手

◆ まとめ：申告は6ステップ

❶ 書類をそろえる
❷ スマホ or パソコンで作成
❸ 収入・経費を入力
❹ 住民税は「自分で納付」設定（バレたくない人向け）
❺ 税務署へ提出！
❻ 税金を納付or還付

最初はドキドキしますが、1度やってみると意外とスムーズにできますよ◎

第5章：申告で損しないために！看護師が使える節税・控除

せっかく時間をかけて確定申告をするなら、
「ちゃんと税金が戻ってくる」「できるだけ節税したい」って思いますよね。

この章では、看護師さんが副業で使える節税ポイントや、
申告時に見落としがちな「控除」についてやさしく解説します♩

◆ 経費をきちんとつければ、税金が安くなるかも

副業が「報酬（＝雑所得や事業所得）」の場合、
経費として落とせるものがいくつかあります。

✅ 看護師さんの副業で経費にしやすいもの例

・交通費
夜勤バイト先への電車代・バス代など

・書籍、参考資料
医療・美容の書籍、セミナー資料

・通信費
副業で使うスマホ、Wi-Fiの一部など

・文房具・PC用品
メモ帳、ボールペン、USBメモリなど

・セミナー参加費
スキルアップ系の講座・勉強会参加費

◆ 医療費控除・ふるさと納税も一緒に申告しよう！

確定申告では「副業の税金申告」だけでなく、
いろんな控除を使うことができます◎

📌 医療費控除

• 年間で10万円以上医療費を払った人は、税金が一部戻ってくる可能性あり

• 自分だけでなく、家族の分も合算OK！

📌 ふるさと納税

• ワンストップ特例を使っていない人は、確定申告で申告すれば控除が適用されます◎

✅ 申告するついでに、こうした「戻ってくる制度」を使えば節税に！

◆ 開業届を出すと、もっと節税できる？

副業の収入が業務委託（報酬）型で、かつ安定的に得られている人は、
「個人事業主」として開業届を出す選択肢もあります。

【開業するメリット】

• 青色申告で最大65万円の控除が受けられる

• 家事按分できる経費の幅が広がる

• 赤字の繰り越しが可能になる

ただし…

• 記帳が必要になる

• 所得が増えると、社会保険や住民税の負担も増えることがある

という注意点もあるので、ある程度副業が軌道に乗ってから検討するのが安心です◎

◆ 節税の基本は「記録をちゃんと残す」こと

どんなに経費が使えるとしても、
レシートや領収書がなければ“証拠”になりません。

✅ 小さな買い物でも、とりあえず取っておく！
✅ 毎月1回はまとめてExcelや家計簿アプリに記録！

この習慣をつけるだけで、来年の確定申告がめちゃくちゃラクになります◎

◆ まとめ：看護師でも“賢く”申告すれば、ちゃんと得できる！

「副業＝税金が増える」だけではありません。
正しく申告すれば、むしろ税金が戻ってくることもあるんです♩

次の第6章では、「こんなときどうする？」という看護師さんならではの疑問に答えるQ&A集をご紹介します◎

第6章：こんなときどうする？看護師さんのための確定申告Q&A　10選

「いざ申告しようとしたら、意外なところでつまずいた…」
という声も多い確定申告。

ここでは看護師さんからよく寄せられるリアルなお悩みや、
「あるある」なシチュエーションをQ&A形式でまとめました♩

Q1. 夜勤バイトの報酬、源泉徴収されてたら申告いらないの？

A. 源泉徴収されていても、年間20万円以上の副業所得があるなら申告は必要です。
「源泉＝申告しなくてOK」ではないので要注意！

Q2. 報酬明細が届いてない！どうすればいい？

A. 振込履歴（通帳・ネットバンク画面）や、メールのやり取りなどをもとに自分で記録してOKです。
不明な点は依頼先に問い合わせても◎

Q3. 本業がパートなんだけど、確定申告って必要？

A. パートでも、副業をしているなら条件によって確定申告が必要です。
「年末調整されていない収入」があれば要チェック！

Q4. 医療系セミナーの講師料をもらったけど、どう申告する？

A. 給与ではなく「報酬（雑所得 or 事業所得）」として申告します。
源泉徴収されていた場合は、その金額も含めて入力しましょう。

Q5. ネイル・美容モニターの副業って、申告対象？

A. 収入があれば申告対象です！
モニターやSNS案件、インフルエンサー活動も報酬として扱われます。

Q6. 医療費控除と副業の確定申告、一緒にできる？

A. はい、1回の申告でどちらも同時に申請できます◎
医療費の領収書をまとめておきましょう。

Q7. 住民税を「自分で払う」にするのを忘れたらどうなる？

A. 原則は「会社に住民税の通知が行く」ことになります。
ただし、自治体によっては変更を受け付けてくれることもあるので、
早めに市区町村に相談しましょう。

Q8. 副業で赤字でも申告した方がいい？

A. 赤字でも申告はOK！
経費が多くてマイナスになった場合、その年の本業の税金が減ることもあります。

Q9. 申告期限に間に合わなかったらどうしよう…

A. 原則、確定申告は毎年3月15日までですが、期限を過ぎても「期限後申告」は可能です。
延滞税や無申告加算税がかかることもあるので、気づいたらすぐに対応を！

Q10. 税務署って怖そう…行かないといけないの？

A. 必ずしも行かなくて大丈夫◎
最近はオンライン（e-Tax）や郵送でも申告できますし、
相談も電話・チャットで受け付けてくれるところが増えています。

🧡 まとめ：不安はみんなある。でも1つずつ対応すれば大丈夫！

「自分だけが困ってるんじゃ…」と思うかもしれませんが、
確定申告に不安を感じるのはみんな同じ。

ひとつずつ丁寧に確認していけば、ちゃんとできるようになりますよ♩